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• 更新日期:2020-05-29
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1.金管會近期將全面翻修銀行內稽內控規定，將「強制」資產規模達一兆以上的銀行，須設獨立法遵和資安單位，並落實吹哨者保護機制，全面納入「金融業（銀、保、證）」三業內稽內控。

金管會主委顧立雄於11月29日表示，目前有十五家銀行資產「破兆」，包括國泰世華、中國信託商銀，都已將法遵單位獨立。若金控下有銀行，且銀行已設專責法遵和資安單位，由金控自行考量是否再設。
明年金管會翻修內稽內控，年底召開公聽會，聽取各方意見，預計明年1、2月發布實施 ，所有銀行都要設置吹哨者保護機制，修改條文重點落在三個領域；一是規模達一兆資產銀行，「法遵」部門須獨立，二、資產達一兆以上銀行，須設專責資安單位，三、對吹哨者保護，全面納入「金融業（銀、保、證）」三業內稽內控。
顧立雄昨天透露，銀行內稽內控規定修改條文非常多，但重點落在三領域；一是規模上兆資產的銀行，「法遵」部門須獨立，二、資產達逾兆銀行，須設專責資安單位，三、對吹哨者的保護制，將全面納入「金融業(銀、保、證)」三業內稽內控。
顧立雄說，多數金融業者因成本考量，「未獨立」法遵與法務單位，但金管會希望「循序漸進」推動，先劃出一條線，即資產上兆銀行已具一定規模，須「強制」先設獨立法遵部門，與傳統的法務單位分開。他說，這是參照他國機制，傳統「法務」多是在銀行內部提供法律意見諮詢，但法遵有更大的責任，必須獨立，不能同一個單位，法遵與法務要不同的人來做。
顧立雄還說，這次規定大翻修，會先開公聽會，聽取各方意見，再做法規預告，新制發布實施可能會在明年一、二月。顧立雄說，法遵和資安單位獨立，會先自銀行推動，再規範保險、券商等，但「吹哨者保護，大家都要做，是一體的」，包括銀行、保險和證券，都要納入內稽內控辦法中，且未來不排除約束所有上市櫃公司都做。

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